Диверсификация портфеля активов: принцип распределения вложений
Диверсификация портфеля активов входит в перечень обязательных операций при работе инвестора. Благодаря ей можно снизить риски, повысить безопасность проведения сделок и стать менее зависимым от колебаний рынка.
Главным принципом диверсификации является расширение активов. Идеально, если в портфель входят несколько видов ценных бумаг, не стоит покупать только определенные акции или ориентироваться на один сегмент. Важность данного правила лучше всего видна на примерах. Инвестиционный портфель составляет 150 тысяч рублей, и в него входят исключительно акции нефтяных компаний. Однако, как показали недавние события, глобальные факторы оказывают влияние на сегмент, и все предприятия отрасли теряют 20% от стоимости. Соответственно, что и портфель дешевеет с 150 до 120 тысяч рублей.
Однако, если в портфель будут входить облигации на 50 тысяч долларов, и ценные бумаги нефтяных компаний на 100 тысяч рублей, то при обвале рынка личные потери будут 20 тысяч рублей, а не 30. А если инвестировать 50 тысяч рублей в облигации, по 25 тысяч рублей вложить в акции медицинских компаний и предприятий черной металлургии, еще 25 тысяч направить на потребительские товары, и только на 25 тысяч рублей купить акции нефтяных корпораций, то при снижении котировок у последних личный ущерб составит только 5 тысяч рублей. Следует также учитывать тот факт, что уменьшение стоимости одного сегмента компенсируется удорожанием другого. Это минимизирует риски и позволяет портфелю увеличивать объемы.
Разнообразие активов обеспечивает уверенность инвестора в том, что обвал рынка не приведет к потере всех средств.
Нет четкого правила того, в каких пропорциях должны распределяться ценные бумаги в портфеле. Данное соотношение вырабатывает самостоятельно каждый инвестор, ориентируясь на опыт, анализ различных сегментов, готовность рисковать.
Новички могут воспользоваться базовой стратегией, а после изменять ее под свои подходы в работе.
Следует включить в активы иностранную валюту, лучше выбирать стабильную, и ту, которой часто пользуются для совершения торговых операций. В портфеле ее доля составляет примерно 30%.
Вкладываться лучше в ценные бумаги нескольких видов — высокорисковые и с низким риском. Благодаря первым можно рассчитывать на быструю и крупную прибыль, а вторые обеспечивают стабильность. Желательно, чтобы активы были из различных сегментов экономики.
При работе с облигациями используют простое правило — их доля должна быть столько же процентов, сколько лет инвестору. К примеру, если владельцу портфеля 25 лет, значит облигаций в нем 25%, а акций — 75%.
