Основные инвестиционные риски: виды и их особенности
Любая инвестиционная подвержена опасности потерять деньги, не получить предполагаемой суммы. Причиной могут послужить как собственные ошибки, так и непредвиденные факторы. Чтобы минимизировать вероятность подобной ситуации, необходимо знать и учитывать основные инвестиционные риски.
Важным умением для трейдера в данном случае является анализ имеющихся обстоятельств. Рисками в инвестиционной деятельности выступает вероятность обесценивания и снижения капиталовложения в результате влияния различных факторов. Чтобы избежать такого результата, необходимо увеличить рыночную стоимость активов, добиться этого можно, снизив риски. Следует оптимизировать уровень доходности с учетом вероятности потерь.
Существует несколько видов рисков:
- Систематические. В эту группу входят рыночные факторы, например колебание валюты, изменение уровня инфляции, снижение или повышение процентной ставки, процессы в экономике, которые влияют на общую ситуацию.
- К несистематическим рискам относят те, которые оказывают влияние на самого инвестора. Это могут быть отраслевые, деловые или те, что связаны с кредитами.
Изменить систематические риски невозможно собственными усилиями. В данном случае инвестору под силу только анализировать и спрогнозировать будущую ситуацию на рынке. Несистематические риски можно снизить, если вкладывать капитал в различные активы, то есть — диверсифицировать портфель.
Отраслевые факторы предполагают влияние общих составляющих, которые присущи тому или иному финансовому инструменту. К примеру, если вкладывать деньги в акции, что здесь возможно снижение их цены.
Деловые риски включают в себя моменты, связанные с менеджментом компании, что финансируется или же неправильные действия со стороны инвестора, которые могут привести к потерям.
Если в капитал входят заемные средства, тогда возрастает кредитный риск. К примеру, уменьшение кредитного рейтинга приводит к падению стоимости акций.
Особую роль играют риски на прединвестиционной стадии, именно в данный период закладывается уровень доходности.
Политические риски довольно ощутимо влияют на инвестиционную деятельность. Они приводят к нестабильности в стране, негативным изменениям в финансовой системе, увеличению уровня инфляции и другим моментам, которые могут стать на пути получения прибыли или сократить ее.
На доход влияет и инвестиционный климат в государстве, его ухудшение грозит оттоком капитала, закрытием ряда проектов или трудностями при их реализации.
К предпринимательским рискам относят небольшой объем первоначальных вложений, что может произойти из-за неграмотности инвестора. Следует также учитывать фактор оформления документов, открытия лицензии. Проблемы в таких вопросах могут затянуть процесс и прибыль придется ждать длительное время.
Минимизировать данные риски можно с помощью хеджирования, страхования активов, а также оптимальной организации деятельности.
