Стратегии инвестирования на длинные дистанции: как выбрать лучшую
Как показывает практика, стоимость ожидания идеального момента для вложений часто превышает выгоду такой паузы. Дождаться максимально удачного времени практически невозможно. Эффективнее будет сосредоточиться на стратегии инвестирования, которая рассчитана на длинные дистанции.
Сравнение стратегий
При выходе на рынок инвесторы должны учитывать разнообразные факторы. Часто их останавливают сомнения — и они откладывают сделки. Нередко промедление приводит к потерянным возможностям. Как работают те или иные стратегии инвестирования, можно проверить на сравнении четырех простых подходов:
1. Капиталовливания на годовом минимуме.
2. Осуществление сделок, когда рынок находится на максимуме.
3. Стратегия, основанная на усреднении. Средства делятся на равные части и вкладываются каждый месяц.
4. Регулярные вложения, которые проходят в первый торговый день года.
Каждый из этих случаев предполагал вложения на сумму в 100 тысяч долларов сроком на 20 лет.
Лучший результат зафиксирован для первой стратегии, основанной на годовом минимуме. Успех в данном случае связан с везением или редким чутьем инвестора. Однако в реальной жизни достичь таких результатов практически невозможно.
На втором месте по прибыльности оказался подход регулярных вложений, который уступил первому варианту всего на 9%. Такая тактика довольно простая, однако вполне рабочая. Она требует не глубокого изучения рынка, а просто придерживания регулярности.
Стратегия усреднения дала, хотя и посредственный, однако стабильный результат. Она помогла снизить влияние рыночных колебаний на капитал и приумножить его.
Наименее эффективной оказались действия на максимуме рынка, которые в большинстве случаев оказывались провальными. Однако даже при таком варианте первоначальный капитал вырос в 6,4 раза.
Результаты разных стратегий говорят о важности регулярности. Этот фактор является ключевым при долгосрочной стратегии.
Как приумножить капитал
Если говорить о том, какую выбрать тактику, тут многое зависит от целей и возможностей. Не стоит гнаться за максимальной прибылью, которая основана исключительно на везении. Регулярные вложения в первый день года идеально подойдут тем, кто не хочет вникать в нюансы рынка. Усреднение позволяет минимизировать стресс от поиска идеального момента для входа.
Дисциплина и регулярность станут отличным помощником для тех, кто хочет увеличивать капитал. Однако тактика ожидания лучшего времени чаще всего провальная. Оптимальным решением будет выбор одной стратегии и следование ей в течение длительного периода. Кроме того, необходим план действий, который будет поддерживать дисциплину. Как продемонстрировали описанные примеры, усреднение и регулярные вложения дают хороший результат. И хотя в данных случаях инвестор не получит высокий доход, он избежит значительных потерь.
