Как использовать усреднение долларовой стоимости в трейдинге
Усреднение долларовой стоимости представляет собой стратегию автоматизированных покупок, которая позволяет трейдеру регулярно инвестировать. В этом случае игрок вкладывает одинаковую сумму в определенный актив. Причем важно делать это через регулярные промежутки времени в течение определенного периода. Использование подхода помогает сократить среднюю цену акции и риски волатильности для своих активов. Простыми словами, трейдеру не нужно тратить усилия на ожидание идеального момента для инвестирования. Он делает регулярные вложения, независимо от колебания стоимости.
Варианты использования стратегии
Одним из примеров усреднения является план 401. Он предполагает, что сотрудники вносят равные суммы, независимо от изменений цен. При этом они выбирают объем средств и вариант вложений среди представленных в плане. Инвестирование происходит автоматически в каждом платежном периоде.
Помимо плана 401, усреднение применяют в случае регулярных приобретений взаимных и индексных фондов. Эта стратегия идеально подойдет для новичков, которые работают с ETF. Ее также можно использовать для планов реинвестирования дивидендов.
Преимущества подхода:
позволяет снизить средние затраты трейдера;
способствует постоянному приросту капитала за счет навыка регулярных вложений;
автоматический процесс исключает необходимость постоянного контроля за ходом инвестирования;
делает ненужным поиск оптимального периода для вложений;
снижает риск хаотичных действий и потерь на рынке.
Применение подхода усредненной долларовой стоимости облегчает деятельность на рынке. Трейдер меньше подвержен стрессу, поскольку его действия упорядочены и подчинены определенной логике. Ему не нужно регулярно следить за изменениями и бояться пропустить удачный момент для вложений. Кроме того, эта стратегия является хорошим вариантом долгосрочного инвестирования.
Недостатки подхода
Важно понимать, что подход нельзя считать универсальным. В случае интенсивной динамики рынка такая стратегия может оказаться менее эффективной. Кроме того, усреднение не снижает вероятность падения рыночной цены акции. Трейдеру также необходимо осознавать, что одна сделка может быть более прибыльной, а другая — менее. Однако в результате он сможет получить высокую прибыль.
Важно подкреплять свои действия другими инструментами и знаниями о компании, акции которой приобретаются. Использование стратегии для покупки индексных фондов будет менее рискованным, чем для вложений в акции.
Подход усреднения демонстрирует хорошие результаты, когда есть четкие сигналы о том, что рынок будет расти. При сохранении длительного медвежьего тренда стратегия не даст ожидаемого эффекта.
Как и любой другой подход, усреднение должно соответствовать инвестиционным целям. Кроме того, важно всегда придерживаться принципов диверсификации и четкого разграничения бюджета.
