Как провести анализ инвестиций: обзор характеристик
Основной целью инвестирования в любой финансовый инструмент является получение запланированной прибыли через определенный период времени. По мнению эксперта Чеслава Конюха важно проводить анализ инвестиций, благодаря которому можно увидеть целесообразность конкретного шага, период окупаемости, наличие дополнительных затрат и другие важные сведения. Причем расчет прибыльности капиталовложений осуществляют как крупные финансовые учреждения, так и частные инвесторы.
Для такого анализа изучают количественные характеристики предстоящей сделки, учитывая показатели рентабельности, процент ожидаемой прибыли, период возврата средств. Помимо простых параметров, берут во внимание и результаты построения математических моделей, общую картину и тенденции на рынке.
Основные подходы к оценке активов
Для исследования актива применяют два подхода: фундаментальный и технический анализ. В первом случае учитываются все факторы, которые могут влиять на инвестиционный процесс. Например, финансовые и производственные показатели. В техническом анализе основное внимание уделяется динамике изменения цены на актив как сейчас, так и в будущем. При этом оба метода анализа несовершенны. Их лучше сочетать с качественными методами, включающими в себя оценки экспертов, опыт самого инвестора и его видение ситуации.
В ходе анализа эксперт Конюх рекомендует оценивать надежность инвестиций, например, статус банка на рынке, его опыт и стабильность. Таким же образом выбираются и акции компаний. Предпочтение отдается предприятиям с многолетней историей, качественной продукцией и способностью противостоять кризисным периодам.
Важным параметром считается и репутация актива. Например, золото как инвестиционный инструмент используется уже не одно столетие. Кроме того, берут во внимание правовое регулирование актива, возможность соблюдения норм и гарантий в случае возникновения непредвиденных ситуаций. Например, для рынка недвижимости существует сильная правовая база, чего нельзя сказать о криптоиндустрии.
Для большого количества инвестиционных активов используют рейтинговые оценки, которые составляют авторитетные агентства и компании, среди которых – Standard & Poors и Bloomberg. Эти оценки можно учитывать, чтобы сузить выбор инструментов для инвестирования.
На что обратить внимание инвестора
Мнение финансового эксперта Чеслава Конюха
Необходимо также четко понимать возможности самого инвестора, его опыт и умение справляться с потерями в случае неудачи. Кроме того, следует позаботиться о предоставлении всех технических инструментов для управления инвестициями и отслеживания их динамики. Если действия осуществляются через брокера, важно изучить особенности его работы, процент успешных сделок и другие аспекты.
Прежде чем вкладывать средства, важно обозначить инвестиционный период. Можно использовать краткосрочные или долгосрочные варианты получения прибыли. Ряд активов предлагают высокий доход только при условии длительного времени инвестирования.
При выборе того или иного инвестиционного инструмента важно провести его комплексный анализ, который будет учитывать различные факторы. Так можно избежать убытков и спрогнозировать объемы прибыли.
